RTGS Full Form in Hindi | RTGS Kya Hota Hai

In this post, we will know what is RTGS Full Form. What is RTGS Full Form in Hindi? what is the meaning of rtgs full form in banking

 

RTGS Full Form in Hindi | RTGS क्या होता है

 

 

RTGS Full Form

Real Time Gross Settlement

शायद आपको मालूम होगा की RTGS का Full Form क्या होता है। अगर नहीं मालूम है तो मै आपको इस पोस्ट में बताऊंगा की RTGS Full Ka Form – Real Time Gross Settlement होता है। RTGS को हिंदी में तत्काल सकल निपटान या वास्तविक समय भुगतान कहते है। 

 

अगर आप साधारण भाषा में समझे तो RTGS एक Bank से दूसरे Bank में पैसा Transfer करने को RTGS यानि RTGS Money Transfer या RTGS Fund Transfer कहते है। 

 

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Online Internet की दुनिया में बहुत कुछ आसान हो गया है। पहले जब किसी को पैसा एक Bank से दूसरे Bank देना होता था, तो बहुत ही समय।  पहले चेक या ड्राफ्ट की सुबिधा थी, जिसको बनवाने के लिए फॉर्म भरकर घंटो के हिसाब से लाइन में खड़ा होना पड़ता था। जब ड्राफ्ट बन जाता तो उसको क्लियर होने में बहुत ही समय लगता था। अगर किसी कारन साइन या कोई वर्ड गलत हो गया या मिसमैच हो गया तो और भी ज्यादा लफड़ा होता था और समय भी काफी लगता था। लेकिन अभी आप कुछ सेकंड या मिनट में एक बैंक से दूसरे बैंक में Money Transfer कर सकते है। 

 

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वैसे तो अब एक Bank से दूसरे Bank में Fund Transfer के लिए बहुत सारे ऑप्शन आ गया है जिसमे Real Time Gross Settlement (RTGS), National Electronic Funds Transfer (NEFT) और  Immediate Payment Service (IMPS) इत्यादि है। जिसके कारण अब हम अपने लेन देन की प्रक्रिया को बहुत ही आसानी से और जल्दी पूरा कर लेते है। बस थोड़ा हमें सावधानी बरतने की जरुरत है। 

लेकिन यहाँ पर इस पोस्ट में आपको RTGS के बारे में बताऊंगा। 

 

RTGS Full Form – Real Time Gross Settlement

 

RTGS (RTGS Full Form) किसे कहते है।

RTGS (RTGS Full Form)लेनदेन का एक येसा प्रक्रिया है, जो की बिना नेट के Online पूरा किया जाता है. और ये Reserve Bank of India के निगरानी में होता है। जिसका पूरा लेखा जोखा होता है। RTGS का Maintaine RBI के द्वारा किया जाता है। जिसके कारण बहुत ही Secure होता है, RTGS बहुत ही फ़ास्ट Fund Transfer का जरिया है। लेकिन RTGS की सुविधा सभी बैंको में उपलब्ध नहीं होती है।

 

RTGS Funds Transfer के लिए आपको Beneficiary के Bank Account की ये सारे Details आपको होनी चाहिए :-

➧ Bank Branch का नाम

➧ Account Holder का नाम 

➧ Bank का Account Number 

➧ Bank का IFSC Code Number 

 

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RTGS (RTGS Full Form) Money Transfer करने का तरीका क्या है ?

RTGS Money Transfer हम 2 तरह से करते है.

➤ Online:- ऑनलाइन में आप Internet Banking के द्वारा जिस व्यक्ति को Money Transfer करना है, उसे Beneficiary Customer के रूप में Account में Add करने के बाद Bank द्वारा जांचने के बाद उस Fund को Transfer कर दिया जाता है। 

➤ Offline:- ऑफलाइन में आपको Bank में जाना होगा, Bank जाने के बाद आपको एक Form भरना होगा, Form भरने के बाद आप उसे Apply कर सकते है, Apply करने के बाद सारी Information को System में Feed कर दिया जाता है. उसके बाद RBI सारी Process पूरा कर Transaction को Complete करता है। Process पूरा होने पर एक UTN आता है। जिससे Conform होता है की आपका पैसा ट्रान्सफर हो गया। 

RTGS Fund Transfer की Limit क्या है ?

RTGS Fund Transfer करने की Limit कम से कम 2,00000 है, जबकि इसकी अधिकतम राशि निश्चित लिमिट नहीं है , अधिकतम लिमिट का हिसाब बैंक द्वारा निर्धारित किया जा सकता है।

RTGS की Minimum Transaction भी काफी अधिक है, इसलिये इसका उपयोग High Value Transaction- Business में मुख्य रूप से किया जा है।

RTGS Bank transfer Fee:-

➧ 100000 रुपया से ऊपर और 200000 रुपया लाख तक,  मुफ्त हैं।

➧ 200000 रुपया लाख से अधिक और 500000 रुपया लाख तक की Fee 25 रु

➧ 500000 रुपया लाख से ऊपर की Fee 50 रु

 

RTGS Payment Transfer Time :-

➧ Mon- Fri         9:00 Am To 4:00 Pm

➧ Saturdays 9:00 Am To 2:00 Pm

➧ Sundays         Close

 

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What is Real Time Gross Settlement (RTGS Full Form)? RTGS क्या है ?

Real Time Gross Settlement (RTGS Full Form) एक ऐसी प्रणाली है जिसका उपयोग वास्तविक समय के आधार पर एक बैंक से दूसरे बैंक में धन हस्तांतरित करने के लिए किया जाता है।

इसका उपयोग उच्च-मूल्य वाले लेनदेन के लिए किया जाता है और आमतौर पर बैंकों के बीच बड़े लेनदेन के निपटान के लिए उपयोग किया जाता है।

इन लेन-देन का निपटान सकल आधार पर किया जाता है, जिसका अर्थ है कि प्रत्येक लेनदेन को अन्य लेनदेन के साथ बंडल किए जाने और एक बैच के रूप में निपटाने के बजाय व्यक्तिगत रूप से निपटाया जाता है।

RTGS प्रणाली में धन का हस्तांतरण प्रेषक के बैंक द्वारा शुरू किया जाता है और प्राप्तकर्ता के बैंक द्वारा धन प्राप्त करने पर पूरा किया जाता है। धन इलेक्ट्रॉनिक रूप से स्थानांतरित किया जाता है, और लेनदेन वास्तविक समय में पूरा हो जाता है, जिसका अर्थ है कि धन हस्तांतरित किया जाता है और प्राप्तकर्ता को लगभग तुरंत उपलब्ध होता है।

दुनिया भर के कई देशों में आरटीजीएस सिस्टम का उपयोग किया जाता है, और वे बैंकों के बीच बड़ी रकम के त्वरित और कुशल हस्तांतरण को सक्षम करके वित्तीय प्रणाली में महत्वपूर्ण भूमिका निभाते हैं। उनका उपयोग इंटरबैंक लेनदेन को निपटाने के लिए भी किया जाता है, जैसे कि बैंकों के बीच व्यापार का निपटान या बैंकों के बीच ऋण का निपटान।

Real Time Gross Settlement (RTGS Full Form) प्रणालियां बैंकों के बीच धन के तेजी से हस्तांतरण की अनुमति देकर वित्तीय प्रणाली के सुचारू संचालन को सुनिश्चित करने में मदद करती हैं, जो कि अर्थव्यवस्था के सुचारू संचालन के लिए आवश्यक है।

How Real Time Gross Settlement (RTGS Full Form)? रीयल टाइम ग्रॉस सेटलमेंट कैसे काम करता है?

Real Time Gross Settlement (RTGS Full Form) एक ऐसी प्रणाली है जिसका उपयोग वास्तविक समय के आधार पर एक बैंक से दूसरे बैंक में धन हस्तांतरित करने के लिए किया जाता है। यह आमतौर पर उच्च-मूल्य वाले लेनदेन के लिए उपयोग किया जाता है, जैसे कि बैंकों के बीच बड़े लेनदेन का निपटान या इंटरबैंक लेनदेन का निपटान, जैसे बैंकों के बीच व्यापार का निपटान या बैंकों के बीच ऋण का निपटान।

ऐसे काम करता है RTGS:-

• प्रेषक अपने बैंक को आवश्यक जानकारी, जैसे प्राप्तकर्ता का बैंक खाता नंबर और हस्तांतरित की जाने वाली धनराशि प्रदान करके धन के हस्तांतरण की शुरुआत करता है।

• प्रेषक का बैंक धन के हस्तांतरण का अनुरोध करते हुए प्राप्तकर्ता के बैंक को एक संदेश भेजता है। इस संदेश में आवश्यक जानकारी शामिल होती है, जैसे प्राप्तकर्ता का बैंक खाता नंबर और स्थानांतरित की जाने वाली धनराशि।

• प्राप्तकर्ता का बैंक संदेश प्राप्त करता है और जानकारी की पुष्टि करता है। यदि सब कुछ क्रम में है, तो प्राप्तकर्ता का बैंक प्रेषक के बैंक खाते को डेबिट करता है और अनुरोधित राशि के साथ प्राप्तकर्ता के बैंक खाते को क्रेडिट करता है।

• प्रेषक का बैंक इस बात की पुष्टि प्राप्त करता है कि स्थानांतरण पूरा हो गया है और तदनुसार अपने रिकॉर्ड को अपडेट करता है।

• प्राप्तकर्ता का बैंक धन के हस्तांतरण को दर्शाने के लिए उनके रिकॉर्ड को भी अपडेट करता है।

Real Time Gross Settlement (RTGS Full Form) सिस्टम में, धन का हस्तांतरण वास्तविक समय में पूरा हो जाता है, जिसका अर्थ है कि धन हस्तांतरित किया जाता है और प्राप्तकर्ता को लगभग तुरंत उपलब्ध होता है।

RTGS प्रणालियां बैंकों के बीच धन के तेजी से हस्तांतरण की अनुमति देकर वित्तीय प्रणाली के सुचारू संचालन को सुनिश्चित करने में मदद करती हैं, जो कि अर्थव्यवस्था के सुचारू संचालन के लिए आवश्यक है।

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What are The Benefits of Real Time Gross Settlement? रीयल टाइम ग्रॉस सेटलमेंट के लाभ क्या है ?

Real Time Gross Settlement (RTGS Full Form) सिस्टम कई लाभ प्रदान करते हैं, जी की निम्न है:-

• Speed: गति:
RTGS प्रणालियां बैंकों के बीच धन के तेजी से हस्तांतरण को सक्षम बनाती हैं, जो अर्थव्यवस्था के सुचारू संचालन के लिए आवश्यक है। लेन-देन वास्तविक समय में पूरा किया जाता है, जिसका अर्थ है कि धन हस्तांतरित किया जाता है और प्राप्तकर्ता को लगभग तुरंत उपलब्ध होता है।

• Efficiency: दक्षता:
RTGS प्रणालियां अत्यधिक कुशल हैं, क्योंकि वे बैंकों के बीच धन के इलेक्ट्रॉनिक हस्तांतरण को सक्षम बनाती हैं। यह भौतिक बैंक यात्राओं या चेक के उपयोग की आवश्यकता को कम करता है, जो धीमा हो सकता है और त्रुटियों के लिए प्रवण हो सकता है।

• Security: सुरक्षा:
RTGS सिस्टम अत्यधिक सुरक्षित हैं, क्योंकि वे धन के हस्तांतरण की सुरक्षा के लिए उन्नत एन्क्रिप्शन तकनीकों का उपयोग करते हैं। यह धोखाधड़ी या अन्य प्रकार के वित्तीय अपराध के जोखिम को कम करने में मदद करता है।

• Reliability: विश्वसनीयता:

RTGS सिस्टम अत्यधिक विश्वसनीय हैं, क्योंकि वे केंद्रीय बैंक के बुनियादी ढांचे द्वारा समर्थित हैं। यह सुनिश्चित करता है कि तकनीकी मुद्दों या अन्य व्यवधानों की स्थिति में भी धन का हस्तांतरण उद्देश्य के अनुसार पूरा हो गया है।

• Liquidity Management: तरलता प्रबंधन:
आरटीजीएस प्रणाली बैंकों को उनकी तरलता को अधिक प्रभावी ढंग से प्रबंधित करने में मदद कर सकती है, क्योंकि वे वास्तविक समय में बैंकों के बीच धन हस्तांतरित कर सकते हैं। यह तरलता की कमी या असंतुलन के जोखिम को कम करने में मदद कर सकता है।

RTGS प्रणालियाँ बैंकों के बीच बड़ी रकम के त्वरित और कुशल हस्तांतरण को सक्षम करके वित्तीय प्रणाली में एक महत्वपूर्ण भूमिका निभाती हैं। वे अर्थव्यवस्था के सुचारू कामकाज को सुनिश्चित करने में मदद करते हैं और वित्तीय प्रणाली की स्थिरता का समर्थन करते हैं।

What is Real Time Gross Settlement (RTGS Full Form)? RTGS प्रक्रिया क्या है ?

Real Time Gross Settlement (RTGS Full Form) प्रक्रिया में आमतौर पर निम्नलिखित चरण शामिल होते हैं:-

प्रेषक अपने बैंक को आवश्यक जानकारी, जैसे प्राप्तकर्ता का बैंक खाता नंबर और हस्तांतरित की जाने वाली धनराशि प्रदान करके धन के हस्तांतरण की शुरुआत करता है।

प्रेषक का बैंक धन के हस्तांतरण का अनुरोध करते हुए प्राप्तकर्ता के बैंक को एक संदेश भेजता है। इस संदेश में आवश्यक जानकारी शामिल होती है, जैसे प्राप्तकर्ता का बैंक खाता नंबर और स्थानांतरित की जाने वाली धनराशि।

प्राप्तकर्ता का बैंक संदेश प्राप्त करता है और जानकारी की पुष्टि करता है। यदि सब कुछ क्रम में है, तो प्राप्तकर्ता का बैंक प्रेषक के बैंक खाते को डेबिट करता है और अनुरोधित राशि के साथ प्राप्तकर्ता के बैंक खाते को क्रेडिट करता है।

प्रेषक का बैंक इस बात की पुष्टि प्राप्त करता है कि स्थानांतरण पूरा हो गया है और तदनुसार अपने रिकॉर्ड को अपडेट करता है।

प्राप्तकर्ता का बैंक धन के हस्तांतरण को दर्शाने के लिए उनके रिकॉर्ड को भी अपडेट करता है।

RTGS सिस्टम में धन का हस्तांतरण वास्तविक समय में पूरा हो जाता है, जिसका अर्थ है कि धन हस्तांतरित किया जाता है और प्राप्तकर्ता को लगभग तुरंत उपलब्ध होता है।

आरटीजीएस सिस्टम आमतौर पर उच्च-मूल्य वाले लेनदेन के लिए उपयोग किए जाते हैं, जैसे कि बैंकों के बीच बड़े लेनदेन का निपटान या इंटरबैंक लेनदेन का निपटान, जैसे बैंकों के बीच व्यापार का निपटान या बैंकों के बीच ऋण का निपटान।

What are The Disadvantages of Real Time Gross Settlement (RTGS Full Form) ? RTGS के नुकसान क्या है ?

Real Time Gross Settlement (RTGS Full Form) सिस्टम कई नुकसान भी हैं:-

• Cost: लागत:
RTGS सिस्टम को स्थापित करना और बनाए रखना महंगा हो सकता है, क्योंकि इसके लिए उन्नत तकनीक और बुनियादी ढांचे की आवश्यकता होती है। यह उन्हें कुछ बैंकों या वित्तीय संस्थानों के लिए लागत-निषेधात्मक बना सकता है।

• Accessibility: अभिगम्यता:
RTGS सिस्टम आमतौर पर केवल बैंकों और अन्य वित्तीय संस्थानों के लिए उपलब्ध हैं, जिसका अर्थ है कि व्यक्तियों और छोटे व्यवसायों की उन तक पहुंच नहीं हो सकती है।

• Dependence on Technology: प्रौद्योगिकी पर निर्भरता:
RTGS प्रणालियां उन्नत प्रौद्योगिकी और बुनियादी ढांचे पर निर्भर करती हैं, जिसका अर्थ है कि वे तकनीकी मुद्दों या व्यवधानों के प्रति संवेदनशील हैं। इससे धन के हस्तांतरण में देरी या अन्य समस्याएं हो सकती हैं।

• Limited Access: सीमित पहुंच:
RTGS सिस्टम आमतौर पर केवल एक विशिष्ट देश या क्षेत्र में ही उपलब्ध होते हैं, जिसका अर्थ है कि वे सीमा पार लेनदेन के लिए उपयुक्त नहीं हो सकते हैं।

जहाँ RTGS प्रणालियाँ कई लाभ प्रदान करती हैं, वहीं उनके कुछ संभावित नुकसान भी हैं जिन पर विचार किया जाना चाहिए।

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What are The Types of Real Time Gross Settlement? रियल टाइम ग्रॉस सेटलमेंट कितने प्रकार के है ?

Real Time Gross Settlement (RTGS Full Form) सिस्टम के कई अलग-अलग प्रकार हैं, जिनमें शामिल हैं:-

» National RTGS System: राष्ट्रीय आरटीजीएस प्रणाली:
इन प्रणालियों का उपयोग किसी विशिष्ट देश के भीतर बैंकों के बीच धन हस्तांतरण के लिए किया जाता है।

वे आम तौर पर देश के केंद्रीय बैंक द्वारा संचालित होते हैं और उच्च-मूल्य वाले इंटरबैंक लेनदेन को निपटाने के लिए उपयोग किए जाते हैं, जैसे कि बैंकों के बीच व्यापार का निपटान या बैंकों के बीच ऋण का निपटान।

» Cross-Border RTGS System: क्रॉस-बॉर्डर आरटीजीएस सिस्टम:
इन सिस्टम का इस्तेमाल विभिन्न देशों में बैंकों के बीच फंड ट्रांसफर करने के लिए किया जाता है। वे आम तौर पर क्षेत्रीय या अंतर्राष्ट्रीय संगठनों द्वारा संचालित होते हैं, जैसे कि यूरोपीय सेंट्रल बैंक या बैंक फॉर इंटरनेशनल सेटलमेंट्स।

» Hybrid RTGS System: हाइब्रिड आरटीजीएस सिस्टम:
ये सिस्टम राष्ट्रीय और सीमा पार आरटीजीएस सिस्टम दोनों की विशेषताओं को जोड़ते हैं। वे आम तौर पर एक विशिष्ट क्षेत्र या देशों के समूह के भीतर बैंकों के बीच धन के हस्तांतरण की सुविधा के लिए उपयोग किए जाते हैं।

RTGS प्रणालियाँ बैंकों के बीच बड़ी रकम के त्वरित और कुशल हस्तांतरण को सक्षम करके वित्तीय प्रणाली में एक महत्वपूर्ण भूमिका निभाती हैं। वे अर्थव्यवस्था के सुचारू कामकाज को सुनिश्चित करने में मदद करते हैं और वित्तीय प्रणाली की स्थिरता का समर्थन करते हैं।

What is The Security of Real Time Gross Settlement (RTGS Full Form) ? RTGS की सुरक्षा क्या है ?

Real Time Gross Settlement (RTGS Full Form) सिस्टम अत्यधिक सुरक्षित और सुरक्षित होने के लिए डिज़ाइन किए गए हैं। आरटीजीएस सिस्टम की सुरक्षा और सुरक्षा सुनिश्चित करने के लिए आम तौर पर किए जाने वाले कुछ उपाय यहां दिए गए हैं:-

• Encryption: एन्क्रिप्शन:
आरटीजीएस सिस्टम फंड ट्रांसफर की सुरक्षा के लिए उन्नत एन्क्रिप्शन तकनीकों का उपयोग करता है। यह धोखाधड़ी या अन्य प्रकार के वित्तीय अपराध के जोखिम को कम करने में मदद करता है।

• System Redundancy: सिस्टम रिडंडेंसी:
आरटीजीएस सिस्टम में अक्सर यह सुनिश्चित करने के लिए रिडंडेंसी की कई परतें होती हैं कि वे तकनीकी मुद्दों या अन्य व्यवधानों की स्थिति में भी चालू रहते हैं। यह सिस्टम की विश्वसनीयता सुनिश्चित करने में मदद करता है।

• Risk management: जोखिम प्रबंधन:
आरटीजीएस प्रणाली में आमतौर पर मजबूत जोखिम प्रबंधन प्रणाली होती है
संभावित जोखिमों की पहचान करने और उन्हें कम करने के लिए। इसमें यह सुनिश्चित करने के लिए तनाव परीक्षण और आकस्मिक योजना जैसे उपाय शामिल हैं कि सिस्टम अप्रत्याशित घटनाओं को संभाल सकता है।

• Regulatory Inspection: विनियामक निरीक्षण:
आरटीजीएस सिस्टम आमतौर पर यह सुनिश्चित करने के लिए विनियामक निरीक्षण के अधीन हैं कि वे सुरक्षित और सुरक्षित तरीके से काम कर रहे हैं। यह सुनिश्चित करने में मदद करता है कि सिस्टम प्रासंगिक कानूनों और विनियमों के अनुरूप है।

आरटीजीएस सिस्टम अत्यधिक सुरक्षित और सुरक्षित होने के लिए डिज़ाइन किए गए हैं, और वे बैंकों के बीच धन के सुचारू और कुशल हस्तांतरण को सुनिश्चित करने के लिए उन्नत तकनीक और मजबूत जोखिम प्रबंधन प्रणालियों द्वारा समर्थित हैं।

Real-Time Gross Settlement Conclusion:-

Real Time Gross Settlement (RTGS Full Form) एक ऐसी प्रणाली है जिसका उपयोग वास्तविक समय के आधार पर एक बैंक से दूसरे बैंक में धन हस्तांतरित करने के लिए किया जाता है।

यह उच्च-मूल्य वाले लेनदेन के लिए उपयोग किया जाता है, जैसे कि बैंकों के बीच बड़े लेनदेन का निपटान या इंटरबैंक लेनदेन का निपटान, जैसे बैंकों के बीच व्यापार का निपटान या बैंकों के बीच ऋण का निपटान।

आरटीजीएस प्रणाली दुनिया भर के कई देशों में उपयोग की जाती है और बैंकों के बीच बड़ी रकम के त्वरित और कुशल हस्तांतरण को सक्षम करके वित्तीय प्रणाली में महत्वपूर्ण भूमिका निभाती है।

RTGS प्रणालियाँ गति, दक्षता, सुरक्षा, विश्वसनीयता और तरलता प्रबंधन सहित कई लाभ प्रदान करती हैं। उनके कुछ संभावित नुकसान भी हैं, जिनमें लागत, पहुंच, प्रौद्योगिकी पर निर्भरता और सीमित पहुंच शामिल है।

आरटीजीएस का उपयोग करने के लिए, आपको आम तौर पर एक बैंक या अन्य वित्तीय संस्थान होने की आवश्यकता होती है। राष्ट्रीय आरटीजीएस सिस्टम, क्रॉस-बॉर्डर आरटीजीएस सिस्टम और हाइब्रिड आरटीजीएस सिस्टम सहित कई अलग-अलग प्रकार के आरटीजीएस सिस्टम हैं।

आरटीजीएस सिस्टम को अत्यधिक सुरक्षित और सुरक्षित होने के लिए डिज़ाइन किया गया है, और वे बैंकों के बीच धन के सुचारू और कुशल हस्तांतरण को सुनिश्चित करने के लिए उन्नत तकनीक और मजबूत जोखिम प्रबंधन प्रणालियों द्वारा समर्थित हैं।